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【原】量子計算機,量子金融科技,會對主流金融產生什么影響?

來源:用戶 博科園 收藏 編輯:王阿強

現代金融的發展與計算機、通信和金融數學的發展密切相關。20世紀70年代,隨著衍生品交易的開始,以及2007年金融危機之后,金融科技的大規模引入,發生了兩個主要的變化。衍生品定價始于1974年著名的Black和Scholes方程和公式,隨后是計算衍生品價格的大量數學方法。盡管如此,即使是20世紀80年代的衍生產品定價也需要超級計算機,這給了大公司巨大的競爭優勢——在2007年危機之前,交易量接近每天1萬億美元。

普遍的觀點是,衍生品使我們能夠完成金融市場,因此任何現金流都可以被設計。這種信念在2007年的金融危機中被粉碎,這表明只有交易對手保持償付能力,對沖才可能是完美的。隨著雷曼兄弟(Lehman Brothers)的破產,金融界痛苦地認識到,衍生品存在風險,自由市場不會自我監管。為了拯救他們,各國央行通過量化寬松(QE)注入了數萬億美元、歐元和日元的流動性。在美國,美聯儲注入了大約4.5萬億美元的流動性,約占貨幣總量的三分之一。

了解客戶,并緩解問題

危機過后,金融界將注意力轉向了解客戶,并減輕自動化交易可能導致的市場操縱所帶來的問題。金融科技使用基于計算機的技術來模擬客戶行為,自動化與客戶的交易,并計劃和執行交易。與此同時,一些“閃電崩潰”(市場價值突然但短暫的大幅下跌)提高了主要參與者對算法擁擠風險的關注。通過可能實施的量子計算機,一個重大的新變化正在顯現。量子計算使用量子比特(量子比特),而不是二進制比特(經典的基本信息單元)量子比特是通過二進制狀態的疊加獲得。

這將使量子計算機能夠以比傳統計算機快幾千倍的速度處理大量信息。人們普遍認為量子計算是遙遠的未來,但谷歌最已經宣布,實際上已經達到了這一目標。首先,英國“金融時報”報道稱:谷歌在發表了一篇論文,宣布其名為Sycamore的量子計算機能夠在三分鐘內完成一項在經典超級計算機上執行需要1萬年時間的計算。其研究論文在《自然》期刊上發表,并邀請了科學家和記者觀看計算過程。

量子霸權

為什么達到“量子霸權”地位如此重要?現代經濟是由復雜的計算形成。超級計算機被用來設計汽車和飛機等產品,發明新藥,創造電子線路,模擬經濟,組織大規模物流和研究氣候。在過去的70年中,計算能力以令人難以置信的倍數增長,在20世紀60年代,即使強大的計算機也只能執行幾個MFLOPS(每秒數百萬次浮點運算),而今天最強大的計算機能夠執行近100PetFLOPS(10的17次方)。即使有了這樣的能力,今天仍然有一些重要的計算任務是無法解決或只能部分解決的。

燃燒和湍流的研究,從基本物理原理(量子力學模擬)對分子的研究,工程核聚變,甚至邏輯問題都是一些重大挑戰。解決這些問題將給一個公司甚至一個國家帶來重要的競爭優勢。當然,也有制造更具破壞性武器的危險可能性。量子霸權對財經的重要性是什么?首先,量子計算將使當前的密碼技術變得不安全。方法和算法必須改變。后量子密碼學,或量子抗性密碼學,是學術界和密碼學公司研究的一個蓬勃發展的領域。一些公司已經提供了后量子密碼學的產品,這將是一個很大的業務。

直覺,而不是蠻力

但可能主要的變化將是人工智能(AI)和機器學習,事實是,我們不知道人類的直覺和解決問題是如何工作的。最終,計算機通過查看不同的備選方案并選擇最好的方案來解決問題。量子計算機的搜索空間可能比當前計算機考慮的搜索空間大數千倍。從規格中合成設計將變得可行,并且機器可以通過探索大量設計解決方案的能力變得更加“創造性”。

在金融和經濟領域,量子計算可以導致分析大量異構數據空間,以進行金融和預測,并了解經濟現象。在這樣的希望中,謹慎是必要的:金融和經濟數據確實很復雜,鑒于數據的復雜性,分析不一定會導致更準確的預測。數據的復雜性和非平穩性可能無法進行分析。換句話說,量子計算的使用是否會減少不確定性仍值得懷疑。量子計算對經濟和社會生活的全球影響將取決于對這一工具的使用,這源于人類的決定,而不是知識本身的強迫。

博科園|文:Sergio Focardi and Davide Mazza,The Conversation

參考期刊《自然》

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